Az évfordulós biztosítási rutin kipipálható formában: nyomtassa ki vagy mentse el, és évente egyszer – az évforduló előtt kellő idővel – fusson végig rajta. A pontok hátterét az évfordulós rutin-cikk adja; itt a lista a lényeg. Negyedóra, ami a ház fedezetét frissen tartja.
Röviden:
- Négy blokk: érték és összeg → károk éve → változások → díj-tartalom gyorsteszt.
- Időzítés: az évforduló előtt annyival, hogy döntésre (és szükségnél versenyeztetésre) is maradjon idő.
- A kipipált lista az irattárba – jövőre a kiindulópont.
1. Érték és összeg
- ☐ Megvan az évfordulós értesítő (indexálási javaslattal)?
- ☐ A biztosítási összeg a ház valós újjáépítési értékén áll? (háttér)
- ☐ Az indexálásról tudatos döntés született (nem alapértelmezés)? (háttér)
- ☐ Az évközi beruházások (felújítás, napelem, gépészet) be vannak jelentve? (háttér)
2. A károk éve
- ☐ Megvan az év kárlistája (bejelentett + önerőből rendezett)?
- ☐ Van-e ismétlődő kártípus? Ha igen: bekerült a megelőzési tervbe? (checklist)
- ☐ A folyamatban lévő kárügyek aktái rendben, ügyszámmal? (irattár)
- ☐ Az önrész-szerkezet még illik a ház kárprofiljához? (háttér)
3. Változások a házban
- ☐ Történt-e használat-változás (új üzlet, kiadási trendek)?
- ☐ Változott-e a szervezet (képviselő, kezelő, kapcsolattartó)? Bejelentve a biztosítónak?
- ☐ A karbantartások dokumentálva (tetőszemle, lift, elektromos felülvizsgálat)?
4. Díj és tartalom – gyorsteszt
- ☐ A díjváltozás magyarázható (index, fedezet, kárstatisztika)?
- ☐ Nincs nyilvánvaló fedezeti hiány? (térkép)
- ☐ A szolgáltatási tapasztalat rendben (elérhetőség, ügyintézés)?
- ☐ Döntés: minden rendben / módosítás kell / versenyeztetés indul (háttér)
- ☐ A következő évforduló és felmondási határidő a naptárban.
Kérdés a saját házukra szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek vagy biztosítási tanácsadásnak. A konkrét feltételeket a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
